03 · Tahap 3Saiz posisi, drawdown, margin call, dan tabiat yang mengosongkan akaun lebih cepat daripada mana-mana kemasukan yang buruk. Dua belas pelajaran.
Risiko dan minda: cara akaun bertahan
- 3.1
Risiko setiap dagangan: peraturan 1-2%
Menentukan wang yang boleh anda rugi pada satu dagangan sebelum memutuskan apa-apa lagi. Semua yang berikutnya — saiz, stop, sasaran — mengikut nombor itu.
- 3.2
Mengira saiz kedudukan
Risiko dalam wang, dibahagikan dengan jarak stop dalam pip, dibahagikan dengan nilai pip. Tiga nombor yang anda sudah ada, dalam susunan itu.
- 3.3
Risiko dan ganjaran
Apa yang nisbah antara stop dan sasaran lakukan kepada kadar hit yang anda perlukan. Aritmetiknya tetap; nisbah yang anda benar-benar boleh dapat tidak tetap.
- 3.4
Susut nilai dan rentetan kerugian
Berapa jauh akaun jatuh dari puncaknya, dan mengapa rentetan kerugian adalah normal dan bukan bukti sesuatu telah rosak.
- 3.5
Panggilan margin dan henti keluar
Dua ambang di mana broker memberi amaran dan kemudian menutup posisi anda, dan nombor yang membawa akaun ke ambang tersebut.
- 3.6
Takut, tamak dan FOMO
Tiga keadaan di mana pedagang melanggar peraturan mereka sendiri, dan apa yang dirasai dari dalam semasa ia berlaku.
- 3.7
Terlalu banyak dagang dan mengejar kerugian
Dua corak yang menjadikan satu dagangan buruk menjadi seminggu yang buruk: berdagang lebih kerap daripada yang dibenarkan pelan, dan menambah saiz untuk menang semula.
- 3.8
Disiplin: peraturan yang tidak anda langgar
Rutin bertulis yang pendek sebelum, semasa dan selepas sesi — bahagian perdagangan yang sama setiap hari.
- 3.9
Isyarat, robot dan dagang salin
Tiga cara untuk menyerahkan keputusan kepada orang lain, apa yang sebenarnya disalin oleh setiap satu, dan apa yang kekal sebagai risiko anda tanpa mengira apa pun.
- 3.10
Menyemak broker dalam daftar tempatan
Di mana daftar itu, apa yang perlu ditaip ke dalamnya, dan jawapan mana yang bermaksud lesen itu tidak meliputi apa yang ditawarkan kepada anda.
- 3.11
Cukai ke atas perdagangan di negara anda
Pihak berkuasa mana yang mahu tahu tentang hasil perdagangan, jenis pendapatan apa yang dianggapnya, dan rekod apa yang perlu disimpan dari awal.
- 3.12
Mengeluarkan wang anda
Laluan yang dilalui oleh pengeluaran, berapa lama setiap langkah menahannya, dan pemeriksaan yang menghalangnya.
Titik permulaan dan kemahiran yang dibina
Peringkat ini menyambung terus daripada dua peringkat sebelum ini. Di peringkat pertama, anda belajar membaca carta dan mengenali pasangan mata wang seperti EUR/USD. Di peringkat kedua, anda belajar membuka dan menutup dagangan, serta maksud pip dan spread. Sekarang, di peringkat ketiga, tumpuan beralih daripada cara membuat dagangan kepada cara akaun anda bertahan.
Sebelum ini, kejayaan diukur dengan sama ada dagangan itu untung atau rugi. Di sini, ukuran itu berubah. Anda akan belajar bahawa dagangan yang untung boleh tetap memusnahkan akaun jika saiznya terlalu besar. Anda juga akan belajar bahawa kerugian kecil yang berulang boleh diurus, manakala satu kerugian besar boleh menamatkan segala-galanya.
Kemahiran yang dibina di peringkat ini ialah kemahiran bertahan. Pada akhir dua belas pelajaran, anda sepatutnya boleh mengira saiz posisi berdasarkan risiko yang anda tetapkan sendiri, mengenal pasti bila sesuatu dagangan akan mencetuskan panggilan margin, dan menyedari tabiat yang mengosongkan akaun lebih cepat daripada mana-mana kemasukan yang buruk.
Peringkat ini tidak menjanjikan keuntungan. Ia tidak mengajar isyarat atau ramalan. Ia mengajar anda menguruskan apa yang anda boleh kawal: saiz, had kerugian, dan tindak balas anda sendiri apabila harga bergerak melawan anda.
Susunan idea dan sebab ia disusun begini
Pelajaran pertama menetapkan had risiko setiap dagangan, biasanya antara satu hingga dua peratus daripada baki akaun. Angka ini bukan peraturan ajaib, tetapi ia memberi titik permulaan yang boleh dikira. Tanpa had ini, pelajaran seterusnya tidak akan bermakna.
Selepas had ditetapkan, anda belajar mengira saiz kedudukan. Di sinilah matematik masuk: baki akaun, peratus risiko, jarak henti keluar dalam pip, dan nilai pip untuk EUR/USD. Jika anda tersalah langkah di sini, risiko sebenar anda tidak akan sama dengan yang anda sangka.
Kemudian, perhatian beralih kepada susut nilai dan rentetan kerugian. Ramai orang boleh mengira satu dagangan dengan betul, tetapi gagal apabila lima dagangan berturut-turut rugi. Peringkat ini menunjukkan bagaimana kerugian kecil terkumpul, dan mengapa sesetengah orang menambah saiz pada saat yang paling salah.
Akhir sekali, pelajaran menyentuh perkara di luar carta: emosi, disiplin, isyarat dan robot, semakan broker, cukai, dan pengeluaran wang. Semua ini menentukan sama ada akaun anda boleh digunakan dalam jangka panjang, bukan sekadar minggu pertama.
Apa yang sering menjatuhkan pembaca di sini
Kesilapan paling biasa ialah menganggap peringkat ini sebagai teori. Pembaca melompat terus ke saiz posisi tanpa menetapkan had risiko, kemudian terkejut apabila satu dagangan memakan sebahagian besar akaun. Tanpa had yang jelas, tiada saiz yang boleh dikira dengan betul.
Kesilapan kedua ialah mengabaikan kos. Spread, komisen, dan swap mengurangkan baki akaun sedikit demi sedikit. Di Malaysia, anda boleh membiayai akaun melalui FPX atau pindahan bank, tetapi kos dagangan tetap ditanggung oleh anda. Angka-angka ini berbeza antara broker, jadi anda perlu menyemaknya sendiri.
Kesilapan ketiga ialah mempercayai isyarat atau robot sepenuhnya. Tiada isyarat yang boleh menggantikan pengurusan risiko. Begitu juga, dagang salin tidak memindahkan tanggungjawab kepada orang lain. Anda masih pemilik akaun, dan anda masih menanggung kerugian.
Akhir sekali, ramai yang tidak menyemak broker mereka dalam daftar SC Malaysia, dan tidak tahu bagaimana cukai ke atas perdagangan dikenakan di negara ini. Perkara ini berbeza mengikut keadaan individu, jadi anda perlu merujuk sumber rasmi. Jangan anggap ia sama untuk semua orang.
Berapa lama masa yang perlu diambil sebelum akaun ini benar-benar selamat
Tiga babak pertama kursus ini boleh disiapkan dalam beberapa hari kerana ia hanya membaca dan mengira. Babak ini tidak begitu. Kemahiran di sini ialah tabiat, dan tabiat hanya terbentuk melalui pengulangan pada hari yang berbeza, termasuk hari apabila pasaran bergerak melawan anda. Sebab itu jadual yang realistik ialah beberapa minggu, bukan satu hujung minggu.
Satu cara yang munasabah ialah ambil satu pelajaran setiap dua atau tiga hari, dan biarkan setiap satu melalui sekurang-kurangnya lima dagangan sebenar atau dagangan demo sebelum beralih ke yang seterusnya. Dengan rentak itu, dua belas pelajaran mengambil masa kira-kira sebulan. Jika anda tergesa-gesa, anda hanya akan tahu nama peraturan tanpa pernah mengikutinya ketika tekanan sebenar.
Jangan ukur kemajuan dengan jumlah pelajaran yang dibaca. Ukur dengan bilangan keputusan yang anda buat mengikut peraturan sendiri apabila anda tidak mahu. Rekod ringkas setiap dagangan, termasuk saiz posisi dalam MYR dan sebab keluar, cukup untuk melihat sama ada tabiat itu sudah terbentuk atau masih bergantung pada nasib.
Sesetengah pembaca memerlukan lebih lama, dan itu bukan tanda gagal. Yang penting bukan kelajuan, tetapi sama ada akaun anda masih ada apabila babak ini tamat.
Lakukan sekali, langkah demi langkah
Langkah-langkah berikut menerangkan cara melalui peringkat ini mengikut urutan yang disyorkan. Setiap langkah menyediakan asas untuk langkah seterusnya.
- 01
Tetapkan had risiko peribadi
Tentukan peratus maksimum daripada baki akaun yang anda sanggup rugi dalam satu dagangan. Kebanyakan panduan menyebut satu hingga dua peratus, tetapi angka ini bergantung pada toleransi anda. Tulis had ini dan jangan ubahnya semasa dagangan sedang berjalan.
- 02
Kira saiz posisi untuk setiap dagangan
Gunakan baki akaun, peratus risiko, dan jarak henti keluar dalam pip untuk mengira saiz. Untuk EUR/USD, nilai pip berbeza mengikut saiz lot dan bergantung pada broker. Semak nilai pip yang tepat sebelum meletakkan dagangan.
- 03
Semak senario rentetan kerugian
Uji apa yang berlaku kepada baki akaun jika anda rugi lima dagangan berturut-turut pada saiz yang sama. Jika penurunan itu terlalu besar, kecilkan saiz. Ini bukan ramalan, tetapi persediaan untuk kemungkinan yang nyata.
- 04
Kenal pasti pencetus panggilan margin
Fahami tahap margin yang ditetapkan oleh broker anda dan bila ia akan menutup posisi secara automatik. Setiap broker mempunyai syarat yang berbeza. Jangan tunggu sehingga ia berlaku untuk mula mempelajarinya.
- 05
Periksa broker dan cukai
Semak sama ada broker anda tersenarai dalam daftar SC Malaysia. Ketahui kaedah pembayaran seperti FPX dan pindahan bank, serta masa pengeluaran. Untuk cukai, rujuk sumber rasmi kerana ia bergantung pada keadaan individu.
- 06
Amalkan disiplin sebelum menambah modal
Jalankan dagangan kecil dengan had yang sama selama beberapa minggu. Catat setiap pelanggaran peraturan dan sebabnya. Tambah modal hanya selepas anda konsisten mematuhi had anda sendiri, bukan selepas beberapa dagangan yang untung.
Soalan yang timbul kemudian
Berapa lama masa yang diperlukan untuk menghabiskan peringkat ini?
Dua belas pelajaran ini boleh dibaca dalam beberapa jam, tetapi membacanya bukan matlamatnya. Kemahiran bertahan hanya terbentuk apabila anda mengira saiz posisi sendiri berulang kali, dan itu mengambil masa beberapa minggu latihan. Jika anda luangkan satu pelajaran sehari dan buat latihan mengira dengan angka anda sendiri, anda akan sampai ke hujung dalam masa dua hingga tiga minggu. Tiada had masa yang perlu dikejar.
Adakah peringkat ini memerlukan wang sebenar untuk saya mula belajar?
Tidak. Semua pengiraan dalam peringkat ini boleh dibuat dengan angka anda sendiri di atas kertas, atau dengan akaun demo yang disediakan oleh broker. Yang penting ialah anda berlatih mengira saiz posisi, jarak henti keluar, dan had kerugian sebelum wang sebenar terlibat. Ramai pembaca baru mula menggunakan wang sebenar terlalu awal, sebelum tabiat asas terbentuk.
Adakah broker di Malaysia mesti berdaftar dengan SC Malaysia?
Banyak platform yang menerima pelanggan di Malaysia beroperasi di bawah lesen negara lain, dan bukan semuanya berdaftar dengan SC Malaysia. Sebab itu peringkat ini mengajar anda menyemak daftar tempatan sendiri, dan bukan bergantung pada iklan. Peraturan dan perlindungan yang terpakai berbeza antara satu broker dengan yang lain, jadi anda perlu semak sendiri sebelum meletakkan wang. Jangan anggap semua broker dilindungi dengan cara yang sama.
Adakah cukai ke atas perdagangan sama untuk semua orang di Malaysia?
Tidak, dan kursus ini tidak menetapkan kadar cukai kerana ia berbeza mengikut keadaan individu. Rawatan cukai boleh berubah, dan ia bergantung pada jenis akaun serta aktiviti anda. Tanyakan kepada pihak berkuasa cukai atau penasihat bertauliah, bukan kepada broker atau forum. Jangan salin angka cukai daripada orang lain.
Bolehkah saya mengeluarkan wang pada bila-bila masa?
Pengeluaran bergantung pada broker, kaedah pembayaran yang anda gunakan, dan masa pemprosesan mereka. Di Malaysia, FPX dan pindahan bank adalah kaedah yang biasa, tetapi masa ia masuk ke akaun bank anda berbeza antara satu broker dengan yang lain. Semak syarat pengeluaran sebelum anda mendeposit, bukan selepas anda perlu mengeluarkan wang. Jika syarat itu tidak jelas, itu sendiri satu tanda amaran.
Apa yang paling kerap menyebabkan akaun baharu habis?
Saiz posisi yang terlalu besar berbanding baki akaun, dan tabiat menambah dagangan selepas kerugian untuk mengejar balik. Kedua-duanya muncul dalam peringkat ini kerana ia berlaku berulang kali, bukan sekali sahaja. Isyarat dan robot tidak mengubah masalah ini jika saiz posisi masih salah. Yang menyelamatkan akaun ialah had kerugian yang ditetapkan lebih awal dan dipatuhi.
Perkataan yang digunakan pada halaman ini
- Saiz posisi
- Jumlah yang anda dagangkan dalam satu masa, diukur dalam unit mata wang asas. Ia ditentukan oleh baki akaun, peratus risiko yang anda pilih, dan jarak henti keluar. Saiz yang salah menjadikan risiko sebenar berbeza daripada yang anda sangka.
- Susut nilai
- Penurunan baki akaun daripada puncak tertingginya. Ia dikira sebagai peratusan, bukan ringgit sahaja. Susut nilai yang dalam mengambil masa lebih lama untuk pulih daripada yang anda jangkakan.
- Panggilan margin
- Peringatan daripada broker apabila ekuiti akaun jatuh di bawah tahap yang ditetapkan. Ia bukan sekadar amaran, kerana broker boleh menutup posisi anda secara automatik. Tahap pencetusnya berbeza antara satu broker dengan yang lain.
- Henti keluar
- Arahan yang menutup dagangan secara automatik pada harga yang anda tetapkan sebelum membuka posisi. Ia mengehadkan kerugian kepada jumlah yang anda sudah kira. Tanpanya, satu dagangan boleh menjadi jauh lebih besar daripada rancangan anda.
- FPX
- Kaedah pembayaran dalam talian yang biasa digunakan di Malaysia untuk memindahkan wang dari akaun bank. Ia digunakan oleh sesetengah broker untuk deposit dan pengeluaran. Ketersediaannya berbeza antara satu broker dengan yang lain.
- Dagang salin
- Ciri yang menyalin dagangan orang lain secara automatik ke akaun anda. Anda tidak mengawal saiz posisi atau masa kemasukan. Ia tidak menghapuskan risiko, dan ia menambah lapisan risiko yang anda tidak lihat.
Apa yang perlu diingat
- Peringkat ini menukar ukuran kejayaan daripada untung satu dagangan kepada kemampuan akaun bertahan.
- Had risiko setiap dagangan ditetapkan dahulu, kerana semua pengiraan selepas itu bergantung padanya.
- Matematik saiz posisi dan susut nilai menentukan sama ada satu siri kerugian boleh diurus atau tidak.
- Perkara di luar carta, seperti emosi, semakan broker, cukai dan pengeluaran, juga menentukan sama ada akaun bertahan.