Henti rugi dan ambil untung
Henti rugi menutup posisi apabila harga bergerak melawan anda, pada kerugian yang anda pilih awal. Ambil untung menutup posisi apabila harga bergerak menyebelahi anda, pada keuntungan yang anda pilih awal. Kedua-duanya adalah pesanan yang dihantar ke pasaran, bukan janji. Ia mungkin dipenuhi pada harga yang sedikit berbeza, bergantung kepada broker.
Cara pesanan henti rugi dan ambil untung dilaksanakan oleh broker
Apabila anda menetapkan henti rugi dan ambil untung, anda sebenarnya menghantar dua pesanan tambahan kepada broker. Pesanan ini tidak muncul di pasaran sehingga harga mencapai tahap yang anda tetapkan. Broker memantau harga secara berterusan dan akan menghantar pesanan anda apabila tahap itu disentuh. Pesanan ini dikenali sebagai pesanan bersyarat. Ia berbeza daripada pesanan beli atau jual biasa yang dilaksanakan serta-merta.
Terdapat dua jenis pesanan bersyarat yang biasa digunakan. Pesanan pasaran akan dilaksanakan pada harga terbaik yang ada selepas tahap dicetuskan. Pesanan had akan dilaksanakan pada harga yang anda tetapkan atau lebih baik, tetapi mungkin tidak dilaksanakan langsung. Broker yang berbeza menawarkan jenis yang berbeza, dan ada yang mengenakan caj tambahan. Sila semak dengan broker anda jenis pesanan yang tersedia untuk akaun anda.
Pelaksanaan pesanan ini bergantung kepada kecairan pasaran. Apabila pasaran bergerak pantas, seperti semasa pengumuman berita ekonomi, harga boleh melompat melepasi tahap henti rugi anda. Ini bermakna pesanan anda mungkin dilaksanakan pada harga yang lebih teruk daripada yang anda tetapkan. Fenomena ini dipanggil slippage. Ia bukan sesuatu yang luar biasa, dan ia berlaku kepada semua pedagang. Oleh itu, henti rugi tidak menjamin kerugian tepat pada tahap yang anda pilih.
Sesetengah broker menawarkan jaminan henti rugi, tetapi ia biasanya disertai syarat ketat atau caj tambahan. Jaminan ini tidak bermakna anda bebas daripada kerugian. Ia hanya bermakna broker akan menanggung perbezaan harga sehingga had tertentu. Anda perlu membaca terma dengan teliti sebelum bergantung pada jaminan sedemikian. Jika tidak pasti, anggap henti rugi anda boleh dilaksanakan pada harga yang lebih teruk.
Faktor yang mengubah nilai ringgit bagi henti rugi dan ambil untung
Nilai satu pip dalam ringgit bergantung kepada saiz posisi anda. Semakin besar saiz posisi, semakin besar nilai setiap pip. Contohnya, untuk EUR/USD, satu pip biasanya bernilai RM 1.00 bagi 0.10 lot standard. Jika anda membuka 0.20 lot, nilai satu pip menjadi RM 2.00. Oleh itu, henti rugi 15 pip pada 0.10 lot memberi risiko RM 15, manakala pada 0.20 lot ia memberi risiko RM 30. Anda boleh mengira sendiri dengan mendarab bilangan pip dengan nilai pip dalam ringgit.
Kadar pertukaran MYR juga mempengaruhi nilai pip. EUR/USD didagangkan dalam dolar Amerika, bukan ringgit. Broker anda akan menukar keuntungan atau kerugian kepada ringgit pada kadar semasa. Jika kadar tukaran berubah antara masa anda membuka posisi dan masa ia ditutup, jumlah ringgit yang anda terima atau bayar juga berubah. Ini bermakna nilai sebenar dalam ringgit mungkin berbeza sedikit daripada anggaran awal anda. Anda tidak boleh mengawal kadar tukaran, tetapi anda boleh sedar ia wujud.
Spread dan komisen mengurangkan jumlah yang anda peroleh atau menambah jumlah yang anda rugi. Spread ialah perbezaan antara harga beli dan harga jual. Ia ditolak secara automatik semasa anda membuka posisi. Jika spread melebar, kos anda meningkat. Broker yang berbeza mengenakan spread yang berbeza, dan ada yang mengenakan komisen berasingan. Caj swap juga boleh dikenakan jika anda memegang posisi melebihi satu hari. Semua caj ini berbeza antara broker, jadi anda perlu semak jadual caj broker anda.
Oleh itu, apabila anda mengira potensi kerugian atau keuntungan, ambil kira caj-caj ini. Contohnya, jika anda menetapkan ambil untung 30 pip dan nilai pip ialah RM 2.00, keuntungan kasar ialah RM 60. Tetapi selepas ditolak spread dan komisen, jumlah bersih mungkin kurang. Begitu juga, kerugian henti rugi 15 pip pada RM 1.00 ialah RM 15, tetapi caj tambahan boleh menjadikannya lebih besar. Sentiasa anggarkan kos ini dalam perancangan anda.
Cara memilih tahap henti rugi dan ambil untung yang munasabah
Tahap henti rugi dan ambil untung tidak sepatutnya dipilih secara rawak. Anda boleh menggunakan tahap sokongan dan rintangan sebagai panduan. Sokongan ialah paras harga di mana harga cenderung berhenti jatuh, manakala rintangan ialah paras di mana harga cenderung berhenti naik. Meletakkan henti rugi sedikit di bawah sokongan memberi ruang kepada harga untuk bergerak tanpa dicetuskan terlalu awal. Meletakkan ambil untung sedikit di bawah rintangan membolehkan anda keluar sebelum harga berpatah balik.
Saiz akaun anda juga menentukan jarak yang munasabah. Ramai pedagang mengikuti petua untuk tidak merisikokan lebih daripada satu hingga dua peratus daripada akaun pada satu posisi. Jika akaun anda RM 1,000, satu peratus ialah RM 10. Dengan nilai pip RM 1.00, henti rugi maksimum ialah 10 pip. Jika anda ingin henti rugi 20 pip, anda perlu mengurangkan saiz posisi kepada 0.05 lot. Ini membantu mengelakkan kerugian besar yang boleh menghapuskan akaun anda.
Anda juga boleh menetapkan nisbah risiko kepada ganjaran. Contohnya, jika anda merisikokan RM 15 untuk berpotensi memperoleh RM 45, nisbahnya ialah 1:3. Nisbah ini tidak menjamin keuntungan, tetapi ia memberi anda gambaran sama ada posisi itu berbaloi. Jika nisbah terlalu rendah, anda mungkin perlu menanggung kerugian besar untuk keuntungan kecil. Tiada nisbah yang sesuai untuk semua orang. Anda perlu menyesuaikannya dengan gaya dagangan dan toleransi risiko anda sendiri.
Akhir sekali, elakkan meletakkan henti rugi terlalu dekat dengan harga semasa. Pasaran mempunyai turun naik biasa yang boleh mencetuskan henti rugi walaupun arah jangka panjang anda betul. Sebaliknya, henti rugi yang terlalu jauh meningkatkan kerugian jika harga benar-benar melawan anda. Keseimbangan antara kedua-duanya penting. Uji tahap yang berbeza pada akaun demo sebelum menggunakan wang sebenar. Ini membantu anda memahami tingkah laku pasaran tanpa risiko.
Contoh: 0.10 lot EUR/USD, henti rugi 20 pip, ambil untung 40 pip
| Langkah | Jumlah | Nota |
|---|---|---|
| Saiz posisi | 0.10 lot | Satu persepuluh daripada satu lot standard |
| Nilai satu pip untuk 0.10 lot | RM 1.00 | Satu pip pada satu lot standard ialah 10 unit mata wang sebutan; 0.10 lot menjadikannya 1 unit, ditukar kepada ringgit pada kadar semasa |
| Jarak henti rugi | 20 pip | Ditetapkan sebelum posisi dibuka |
| Kerugian jika henti rugi dicetuskan | −RM 20 | 20 pip × RM 1.00 = RM 20 |
| Jarak ambil untung | 40 pip | Ditetapkan sebelum posisi dibuka |
| Keuntungan jika ambil untung dicetuskan | +RM 40 | 40 pip × RM 1.00 = RM 40 |
Broker boleh mengenakan spread, komisen atau caj swap yang berbeza antara satu sama lain. Harga yang dipenuhi mungkin berbeza sedikit daripada harga yang diminta, terutamanya semasa pasaran bergerak pantas. Sila semak jadual caj broker anda.
Lakukan sekali, langkah demi langkah
Ikuti langkah-langkah ini untuk menetapkan henti rugi dan ambil untung pada posisi EUR/USD anda. Lakukan sekali mengikut urutan.
- 01
Tentukan saiz posisi
Pilih saiz lot yang sesuai dengan saiz akaun anda. Contohnya, 0.10 lot atau 0.20 lot. Pastikan anda tahu nilai satu pip dalam ringgit untuk saiz itu. Nilai ini boleh berbeza antara broker.
- 02
Kira jumlah ringgit yang sanggup rugi
Tentukan berapa ringgit anda sanggup rugi jika harga bergerak melawan anda. Gunakan nilai pip untuk menukar kepada bilangan pip. Contohnya, jika anda sanggup rugi RM 15 dan nilai pip RM 1.00, henti rugi ialah 15 pip.
- 03
Pilih tahap henti rugi
Letakkan henti rugi pada jarak yang munasabah dari harga semasa. Elakkan terlalu dekat sehingga dicetuskan oleh turun naik biasa. Elakkan terlalu jauh sehingga kerugian menjadi besar. Anda boleh merujuk kepada sokongan dan rintangan.
- 04
Pilih tahap ambil untung
Tentukan berapa pip keuntungan yang anda mahu. Pastikan nisbah risiko kepada ganjaran berbaloi. Contohnya, jika henti rugi 15 pip, ambil untung 30 pip memberi nisbah 1:2. Letakkan ambil untung pada tahap yang realistik.
- 05
Masukkan tahap dalam platform
Sebelum membuka posisi, masukkan tahap henti rugi dan ambil untung dalam platform dagangan anda. Sesetengah platform membenarkan anda menetapkannya serentak dengan pesanan beli atau jual. Jika tidak, anda boleh menambahnya selepas posisi dibuka. Pastikan anda tidak terlupa.
- 06
Semak semula sebelum klik
Baca semula tahap yang anda tetapkan. Pastikan ia sepadan dengan jumlah ringgit yang anda sanggup rugi. Periksa juga caj broker yang mungkin dikenakan. Jika semuanya betul, barulah klik beli atau jual.
Kesilapan yang paling ramai orang lakukan di sini
Kesilapan biasa ialah membuka posisi dahulu, kemudian baru memikirkan henti rugi. Apabila harga sudah bergerak, keputusan menjadi emosi. Cara yang lebih baik ialah tentukan jarak henti rugi dan ambil untung sebelum klik beli atau jual. Tulis jumlah ringgit yang anda sanggup rugi, dan pastikan ia munasabah dengan saiz akaun anda. Jika henti rugi terlalu dekat, ia mudah dicetuskan oleh pergerakan biasa; jika terlalu jauh, kerugian menjadi besar.Uji diri anda
Anda membuka posisi 0.10 lot EUR/USD dengan henti rugi 15 pip. Berapakah kerugian dalam ringgit jika henti rugi dicetuskan?
15 pip × RM 1.00 = RM 15.
Anda membuka posisi 0.20 lot EUR/USD dengan ambil untung 30 pip. Berapakah keuntungan dalam ringgit jika ambil untung dicetuskan?
Nilai satu pip untuk 0.20 lot ialah 2 unit mata wang sebutan, ditukar kepada ringgit pada kadar semasa. Dalam contoh ini, 30 pip × RM 2.00 = RM 60.
Soalan yang timbul kemudian
Bolehkah saya tetapkan henti rugi dan ambil untung selepas posisi dibuka?
Boleh, tetapi ia menjadi lebih sukar. Selepas posisi dibuka, harga sudah bergerak dan keputusan anda cenderung dipengaruhi emosi. Anda mungkin menangguhkan henti rugi kerana berharap harga akan berpatah balik. Sebaiknya tetapkan kedua-duanya sebelum anda klik beli atau jual. Jika anda terlepas, pasang segera selepas posisi dibuka, bukan selepas kerugian menjadi besar.
Adakah henti rugi saya dijamin dilaksanakan tepat pada harga yang saya tetapkan?
Tidak semestinya. Pesanan ini dilaksanakan pada harga terbaik yang tersedia selepas tahap dicetuskan. Semasa pasaran bergerak pantas, harga boleh melompat melepasi tahap anda. Ini dipanggil slippage, dan ia boleh berlaku kepada sesiapa. Sesetengah broker menawarkan jaminan henti rugi, tetapi ia biasanya disertai syarat atau caj tambahan. Anda perlu semak terma broker anda sendiri.
Bagaimana saya menukar nilai pip kepada ringgit?
Nilai satu pip bergantung pada saiz posisi anda. Untuk EUR/USD, 0.10 lot standard biasanya bernilai RM 1.00 setiap pip. Jika anda membuka 0.20 lot, nilainya menjadi RM 2.00 setiap pip. Darabkan bilangan pip dengan nilai pip dalam ringgit untuk mendapat jumlah risiko atau sasaran anda. Kadar pertukaran MYR juga boleh mengubah nilai ini, dan kadar itu berbeza antara broker.
Apa yang berlaku jika saya tidak meletakkan henti rugi langsung?
Tanpa henti rugi, kerugian anda tidak terhad kepada jumlah yang anda pilih awal. Harga boleh terus bergerak melawan anda, dan kerugian boleh membesar melebihi jangkaan. Dalam kes yang melampau, broker mungkin menutup posisi anda secara automatik jika margin tidak mencukupi. Ini dipanggil panggilan margin. Ia boleh berlaku pada masa yang tidak sesuai untuk anda.
Adakah caj broker mempengaruhi jumlah akhir henti rugi dan ambil untung saya?
Ya. Broker boleh mengenakan spread, komisen atau caj swap. Caj ini berbeza antara satu broker dengan yang lain. Ia mengurangkan keuntungan bersih anda atau menambah kerugian anda. Jumlah tepat bergantung pada jadual caj broker anda. Sila semak jadual itu sebelum anda mengira sebarang hasil.
Bolehkah saya ubah tahap henti rugi selepas ia ditetapkan?
Boleh, selagi posisi masih terbuka. Tetapi mengubah henti rugi untuk mengelak kerugian yang telah anda pilih awal adalah satu kesilapan biasa. Ia biasanya didorong oleh harapan, bukan analisis. Jika anda memindahkan henti rugi menjauhi harga, anda menambah risiko tanpa sebab yang kukuh. Tetapkan tahap anda, dan biarkan ia berfungsi.
Perkataan yang digunakan pada halaman ini
- henti rugi
- Arahan yang menutup posisi anda pada kerugian yang anda pilih awal. Ia dihantar sebelum posisi dibuka. Ia tidak menjamin harga tepat kerana pasaran boleh bergerak pantas.
- ambil untung
- Arahan yang menutup posisi anda pada keuntungan yang anda pilih awal. Ia juga dihantar sebelum posisi dibuka. Ia menetapkan sasaran anda, bukan janji.
- pip
- Unit pergerakan harga yang kecil. Untuk EUR/USD, satu pip biasanya ialah 0.0001. Nilai satu pip dalam ringgit bergantung pada saiz posisi anda.
- lot
- Ukuran saiz posisi anda. Lot standard yang lebih besar memberi nilai pip yang lebih besar. Contohnya, 0.10 lot memberi nilai pip sekitar RM 1.00 untuk EUR/USD.
- slippage
- Perbezaan antara harga yang anda minta dengan harga yang anda dapat. Ia berlaku apabila pasaran bergerak pantas. Ia boleh menjadikan kerugian anda lebih besar daripada yang dirancang.
Apa yang perlu diingat
- Henti rugi dan ambil untung ialah dua arahan yang anda tetapkan sebelum posisi dibuka.
- Henti rugi mengehadkan kerugian pada tahap yang anda pilih, tetapi ia tidak menjamin harga tepat.
- Nilai satu pip dalam ringgit berubah mengikut saiz posisi anda dan kadar pertukaran MYR.
- Caj broker seperti spread, komisen dan swap berbeza antara satu broker dengan yang lain.